איך יודעים אם מגיע לכם החזר מס?

מדריך קצר לבדיקה עצמית וצעדים ראשונים שיכולים לחסוך אלפי שקלים

למה בכלל יש החזרי מס לשכירים?

שכיר משלם מס הכנסה לפי חישוב שנתי, אך בפועל המס מנוכה מדי חודש לפי תחזית הכנסה. אם במהלך השנה קרו שינויים שלא עודכנו – כמו שינוי עבודה, לידה, אבטלה או השקעה שזיכתה במס – ייתכן שנוצר פער לטובתכם. את הפער הזה אפשר להחזיר – וזו המשמעות של החזר מס.

איך תדעו אם אתם זכאים להחזר מס?

יש מספר מצבים נפוצים שמעלים את הסיכוי להחזר:

📌 שינויים בתעסוקה

• החלפת מקום עבודה באמצע שנה
• תקופת אבטלה בין עבודות
• חופשה ללא תשלום (חל"ת)

📌 נסיבות אישיות

• לידת ילד
• סיום תואר אקדמי (תואר ראשון/שני)
• משפחה חד הורית או בן זוג ללא הכנסה
• תושב יישוב מזכה (למשל: עיירת פיתוח)

📌 השקעות ותשלומים

• תשלום לקופת גמל/קרן השתלמות באופן עצמאי
• השקעה בבורסה שגרמה להפסדים
• תרומות מוכרות

איך בודקים זכאות להחזר מס?

1. איסוף מסמכים בסיסיים

כמו:

• טופסי 106 מכל מקום עבודה ב-6 השנים האחרונות
• אישורים על תרומות, השקעות, קופות גמל וכו'
• תעודות לידה/תואר רלוונטיות

2. מילוי טופס 135 (דו"ח שנתי מקוצר)

טופס זה מרכז את כלל ההכנסות והנקודות לזיכוי. אפשר למלא לבד, אך חשוב לדעת שחישוב לא מדויק עלול להוביל לדחיית ההחזר – או גרוע מכך, לדרישת תשלום.

3. הגשת הבקשה לרשות המסים

ניתן להגיש לבד באתר רשות המסים, בדואר או באמצעות איש מקצוע.

טיפים חשובים:

⚠️ אזהרה מקצועית:

מילוי טפסים לא מדויק, או החסרת מסמך אחד – עלול להוביל לעיכוב של חודשים או אפילו לקנס. לכן, גם אם מתחילים לבד, מומלץ בחום להתייעץ עם גורם מקצועי לפני ההגשה הסופית.

סיכום – שווה לבדוק, שווה לפנות למומחים

החזרי מס הם לא "בונוס" – זה כסף שמגיע לכם כחוק, אבל רק אם תדעו לבקש אותו כמו שצריך.
בדיקה מקצועית יכולה לחשוף אלפי שקלים אבודים, ולעיתים גם למנוע טעויות עתידיות.

במשרד NJA רואי חשבון מתמחים בהחזרי מס לשכירים – עם ניסיון מוכח, יחס אישי, ושירות מהיר.
נשמח לבדוק עבורכם את הזכאות, ללא התחייבות ובתהליך פשוט.